대량주문 암시, 비자금 운운 100% 무역사기

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Live 중기 ㅣ 산업뉴스 대량주문 암시, 비자금 운운 100% 무역사기 현지사정 어두워 현혹 십상…KOTRA 통해 피해 방지해야

기사입력2014-06-26 00:00

국내 철강 수출 중소기업인 R사는 지난 2012년 이라크 석유부 산하의 한 공기업과 미화 345만달러의 철강 수출 계약을 체결하고 지난해 8월 선적을 완료했다. 잔금 80만달러를 회수할 일만 남았다.

하지만 화물이 이라크 움카스르 항만에 도착한지 3개월이 지났지만 이라크 수입자는 이해할 수 없는 사유를 들어 화물인수를 지연시켰다. R사는 참다못해 지난해 12월 현지 화물보관료와 통관사 고용비 등 30만달러를 지급하고 수입자가 진행 중인 공사 현장까지 인도해줬다.

그러나 R사는 최근 수출계약을 도와준 현지 이라크 에이전트부터 수출포장리스트와 실제 제품이 다르다는 이유로 잔금지급을 못하겠다는 바이어의 입장을 전해 듣게 됐다.

R사는 궁리 끝에 밑져야 본전이라는 생각에 KOTRA 바그다드무역관에 도움을 요청하고 직원을 급파했다. 무역관은 작년 한-이라크 포럼 등의 행사를 통해 이라크 석유부와 돈독한 유대관계를 맺어놓은 직원을 긴급 배치해 미수금 문제를 해결토록 했다.

결국 현장 화물검사를 한 후 이상 없으면 잔금을 지급키로 합의해 문제는 해결됐다. KOTRA는 이에 대해 중간에서 이 모든 것을 연결해주는 현지 바이어의 농간을 쉽게 추측할 수 있다고 설명했다. 한국기업이 어려움에 빠질수록 에이전트의 수수료는 높아지기 때문이다. 바이어와 짤 수도 있지만 에이전트 단독의 농간으로 피해를 당할 수 있는 전형적인 사례다.

KOTRA(사진)가 24일 개최한 ‘buyKOREA를 활용한 온라인 수출마케팅 설명회’ 자리에서는 다양한 수출사기의 징후와 특징이 소개됐다. ©중기이코노미

이처럼 해외무역을 하는 과정에서 각종 사기로 인해 피해를 보는 수출 중소기업들의 하소연은 끊이지 않고 있다. 24일 KOTRA가 개최한 ‘buyKOREA를 활용한 온라인 수출마케팅 설명회’ 자리에서도 다양한 수출사기의 징후와 특징이 소개됐다.

◆현지 시장규모·수요와 동떨어진 대량주문으로 유혹=정상적인 바이어는 소량의 샘플 오더를 시작으로 점점 주문량을 늘려나간다. 그러나 국제 무역사기단은 처음부터 과장된 수량을 내세워 대량주문을 암시하며 현지사정에 어두운 국내 수출기업을 현혹한다. 바이어가 상품에 대한 충분한 검토 없이 대량주문을 서두를 경우 무역사기일 가능성이 높다.

◆일반적인 거래조건보다 수출자에게 유리한 조건 제시=수출자에게 매우 유리한 조건을 제시한 경우 무역사기를 의심해볼 필요가 있다. 처음엔 수출자에게 선적 전 100% 사전송금 등 수출자에게 유리한 조건을 제시하지만, 추후 거래조건을 일방적으로 바꾸거나 대금지불을 하지 않는 등의 방법으로 피해를 야기한다. 일반적으로 통용되는 가격이나 거래조건과 차이가 클 경우 무역사기일 가능성을 항상 염두에 두고 거래를 진행해야 한다.

◆제품 선적을 독촉하고 거래조건을 수시로 바꿔 혼란 야기=수출자를 불안하게 만들어 판단력을 흐리게 하는 것 역시 전형적인 수법이다. 처음엔 거래조건을 수출자에게 유리하게 제시해 현혹한 뒤, 특수한 사정이나 불가피한 상황이 발생했다며 선적을 독촉한다. 이 과정에서 불리한 조건을 수용할 것을 요구하는 경우가 있다.

◆선수금 결제 후 상품 도착 시 대금지불 회피=오더 수량을 높게 설정한 뒤, 일부 금액을 순수금 결제로 정상 거래해 신뢰감을 주고 상품이 도착한 후에는 대금지불을 회피하거나 연락을 끊어버리는 사례가 보고되고 있다. 잘 모르는 바이어의 경우 취소불능 확인신용장 등의 안전한 결제조건으로 거래하고, 부득이 하게 T/T(무통장 타행송금) 방식을 사용할 경우에는 반드시 전체 물품대금의 50% 이상을 선수금으로 요구하는 것이 안전하다.

무역사기 예방 십계명

<자료=KORTA>

◆특수한 사정을 전제로 장황한 설명=비자금의 국외 반출, 위조수표 현금화, 대규모 국제입찰 수주 등 상식적으로 일어나기 어려운 매우 특수한 상황을 들먹거리며 협조를 구하는 경우는 대부분 무역사기로 의심해봐야 한다. 주로 아프리카 등지에서 널리 알려진 사기 수법이므로 특별한 기존 거래선이 아닌 이상 이런 요청을 무시하는 것이 안전하다.

◆공신력 있는 기관 사칭 또는 유력인사와의 유대관계 강조=최근 기승을 부리고 있는 무역사기 유형으로 관련 서류나 공문서뿐만 아니라 정부와 금융기관의 웹사이트, 이메일 주소 등 까지 복제나 위변조 하는 등 수법이 더욱 고도화되고 있다. 특정기관명과 함께 웹사이트 주소 또는 이메일 주소를 명기하고 있는 경우에는 구글 등의 검색엔진에서 기관명을 직접 검색하면 공식 사이트 여부를 확인할 수 있다. 또 관련문서 수신 시 현지 무역관 등을 통해 위조문서 여부를 확인할 필요가 있다.

◆연락처 정보가 정확하지 않거나 휴대전화 번호를 사용=국내에서 ‘대포폰’ 등 추적이 어려운 차명 휴대전화가 범죄에 악용되듯이, 해외에서도 이용자 정보를 추적하기 어려운 선불폰 등이 무역사기사례에 악용되는 경우가 많다. 현지 무역관 등에 문의해 해당 번호가 휴대전화번호인지 알아본 후, 바이어에게 연락 가능한 유선전화번호와 FAX번호를 요청하는 방법으로 사기 피해를 줄일 수 있다.

◆특정 링크로 유도해 이메일 ID와 비밀번호 등의 입력 요구=이메일 내 링크를 통해 방화벽, 금융기관 등 그럴싸한 피싱 사이트로 이동시킨 뒤 이메일 ID와 비밀번호를 입력받아 사기에 악용하는 수법이다. 이메일 교신 중 어떠한 경우에도 ID와 비밀번호 등 개인정보를 제공하지 않도록 유의해야 한다. 상대방이 보낸 이메일에 외부 링크가 있다면 개인정보를 요구하는 피싱 사이트인지, 또는 불법프로그램을 설치하는 것은 아닌지 신중을 기해야 한다.

마지막으로 코트라는 이날 설명회에서 무역거래 10계명을 소개했다. 이에 따르면 바이어의 신뢰성을 확보하고, 방심하거나 서둘러서는 안되며, 무역보험공사의 수출보험을 이용할 수 있고, 연락처나 사업자등록번호 등의 유효성을 반드시 확인해야 한다. 바이어의 신용정보나 실적, 서류와 문서의 진위 여부도 꼭 확인해야 한다. 해외 무역관을 적극 활용하고, 안전한 대금결제 방법을 이용할 필요가 있다.